Enquêtes financières et patrimoniales
Détection d'insolvabilité organisée, dissimulation de patrimoine et travail non déclaré.
L’organisation d’insolvabilité, la dissimulation de patrimoine ou le recours au travail non déclaré ne relèvent pas de l’improvisation. Certains individus s’entourent de montages complexes, pensant pouvoir masquer durablement leur situation financière réelle. Dans les faits, ces stratégies laissent presque toujours des traces.
Nos enquêtes financières et patrimoniales ont pour objectif d’identifier et de documenter les ressources financières et matérielles dissimulées par une personne cherchant à échapper à ses obligations légales ou judiciaires, que ce soit dans un contexte familial, commercial ou contentieux.
Détection de l’insolvabilité organisée et des revenus dissimulés
Nous intervenons pour mettre en lumière :
des revenus non déclarés (travail dissimulé, activités parallèles, flux financiers occultes),
des patrimoines volontairement cachés ou sous-évalués,
des montages destinés à brouiller la lecture financière (sociétés écrans, prête-noms, interpositions, transferts d’actifs).
Nos investigations reposent sur une analyse croisée des éléments financiers, patrimoniaux, sociaux et comportementaux, afin de reconstituer une image fidèle de la capacité économique réelle d’une personne.
Analyse du train de vie et incohérences patrimoniales
Un train de vie manifestement incompatible avec les revenus déclarés constitue un indicateur clé. Nous analysons notamment :
la détention ou l’usage de biens de valeur (véhicules haut de gamme, biens immobiliers, objets de luxe),
les habitudes de consommation et de déplacement (voyages fréquents ou coûteux),
l’utilisation indirecte d’actifs via des tiers ou des structures juridiques.
Ces éléments, une fois documentés et contextualisés, permettent d’établir des preuves solides et exploitables dans un cadre judiciaire ou pré-contentieux.
Enquêtes financières en matière de divorce et de droit de la famille
Dans le cadre d’une procédure de divorce, le juge se fonde principalement sur la déclaration sur l’honneur des parties concernant leurs ressources, revenus, patrimoine et conditions de vie (article 272 du Code civil). Cette déclaration peut toutefois être incomplète, biaisée ou volontairement mensongère.
En démontrant la réalité de la situation financière d’un conjoint, nos enquêtes permettent :
de justifier le montant d’une prestation compensatoire,
de soutenir une revalorisation de pension alimentaire,
de contester une organisation d’insolvabilité destinée à minorer les obligations financières.
Une approche rigoureuse, discrète et orientée preuve
Chaque mission est conduite avec une exigence élevée de confidentialité, de méthodologie et de fiabilité des éléments recueillis. Nos rapports sont structurés pour répondre aux attentes des avocats, magistrats et experts, et pour résister à l’examen contradictoire.
Notre objectif : rétablir la vérité économique, sécuriser les décisions de justice et protéger les intérêts légitimes de nos clients face aux stratégies de dissimulation.
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Numéro de SIRET : 937 659 647 00013
Code APE : 8030Z
Activités d’enquêtes RCP : MMA PRO-PME n° 149657272
Siège Social
Centre d’Affaires du Pic - Résidence Cœur Bakélite
1015 Avenue du Clapas
34980 SAINT-GELY DU FESC
Délégation Territoriale Compétente :
CNAPS Sud-Ouest - CS 30017 - 33 070 BORDEAUX cédex
Autorisations CNAPS Carte Pro CAR-034-2029-12-09-20240867373
Agrément Dirigeant AGD-034-2029-12-17-20240867373
Autorisation d’exercer AUT-034-2124-01-22-20250967420
